假投資
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一、手法及話術解析:
詐騙集團透過網路社群或交友軟體主動認識被害人,並假借股票、虛擬通貨、期貨、外匯及基金等名義,吸引民眾加入LINE投資群組,初期會先讓民眾小額獲利,再以資金越多獲利越多說詞,引誘民眾加入投資網站或下載APP並投入大量資金,後續再以洗碼量不足、繳保證金、IP異常等理由拒絕出金,民眾發現帳號遭凍結或網站關閉才發現遭詐。
二、預防策略
- 高獲利必定伴隨高風險,聽到「保證獲利」、「穩賺不賠」必定是詐騙,民眾應選擇自己有深入瞭解過的投資標的,不要輕信來源不明投資管道或網路連結,如遇到加「LINE」進行投資必為詐騙。
- 「165防騙宣導」LINE官方帳號及165全民防騙網可查詢詐騙LINE ID、假投資(博弈)網站及詐騙電話,同時與「165全民防騙」臉書粉絲專頁每週公布投資詐騙網站,提供民眾即時掌握最新詐騙訊息,或可至投信投顧公會網站(www.sitca.org.tw)查詢合法投資管道。
資料來源:內政部警政署刑事警察局
-假交友(投資詐財)詐騙-
我在交友軟體認識一名男子,他說可以一起操作投資平台獲利。我依照指示投資,前期看似有收益,後來他又要求我增加金額。我覺得可疑,詢問家人才發現遭詐。損失金額:未明確,但已投入資金。
朋友組了一個聚會,我在那裡認識了他。他透過朋友聯繫我,謊稱自己是執法人員,這讓我對他產生了一些信任。對方開始跟我談論虛擬貨幣投資,說投資一大筆金額,每週就能獲得可觀的利潤。當時我沒有多想,就相信了他,投入了一大筆金額。
然而,時間一天天過去,我始終沒有收到承諾的獲利。每次詢問,他總是藉口忙碌推託。後來,對方又慫恿我再次投資一大筆金額,這次我學乖了,要求他開立支票作為保證。支票上的金額包含了之前的投資和承諾的獲利。
沒想到,最近我想兌現支票時,卻發現銀行已經將他的帳戶列為拒絕往來戶,而且我也再也聯繫不上他了。我這才意識到自己被騙了,損失了一大筆金額。現在想想,真是令人感到無奈又失望,我竟然會相信一個認識不久的人,還把這麼多錢交給他。
我在 Facebook 上看到一則投資訊息,標榜穩賺不賠,一時心動,點擊連結後,有人把我加入一個通訊軟體的投資社群。裡面的人都很熱情,不斷分享投資獲利截圖,還說有專業老師指導。我被引導到一個假投資平台,他們聲稱只要按照指示操作,就能保證獲利。起初我有些懷疑,但看著平台上的數字不斷增長,貪念戰勝了理智。我開始依照指示進行操作,包括面交、網路匯款,甚至還轉帳了虛擬貨幣。平台上的數字確實不斷增加,我以為自己找到了致富的捷徑。然而,當我想要提領獲利出金時,系統卻顯示無法提領。我聯繫客服,對方卻以各種理由搪塞,甚至要求我繳納額外的費用才能解鎖提領功能。直到這時,我才驚覺自己可能被騙了。我試圖聯絡通訊軟體社群裡的其他成員,卻發現他們早已消失無蹤。我損失了一大筆金額,原本想靠投資改善生活,沒想到卻落入詐騙陷阱。我感到無比的失望和無奈,只能報警求助,希望警方能將這些詐騙分子繩之以法。
我在 TikTok 上以投資賺錢為前提認識了一名網友,之後加入他提供的 LINE。對方持續鼓吹我加入名為「數字AI雲端投資」的網站,聲稱保證獲利、穩賺不賠。我依指示申請帳號並陸續匯款與面交。然而當我想出金時,對方卻以帳號需要繳保證金為由,要求我不斷再匯款。過程越來越不合理,我才驚覺遭詐騙。
● 資訊來源:165打詐儀錶板各縣市案例